【投資】SBI証券のiDeCoで拠出金額を変更するための書類を取り寄せてみた

現在SBI証券のiDeCo口座で月ごとに一定額を拠出しています。

運用益に対する税金などの税制度に優位があるため、なるべく拠出しておきたい所存です。

ふと、拠出金額が上限でないことに気づき、せっかくなので拠出金額を上限いっぱいまでに変更することにしました。

また変更する可能性があるかもしれないため、手順を残しておこうと思います。

書類請求の流れ

書類請求の流れは下記に示す通りとなります。

管理人はスマホから電話連絡で申請しましたので、PC版の方は少し内容が違うかもしれません。

ご注意ください。

加入者サイトへのログイン

まずは下記の加入者サイトへ自身のIDとパスワードを入力してログインします。

SBIベネフィット・システムズ

https://www.benefit401k.com/customer/RkDCMember/Common/JP_D_BFKLogin.aspx

AIチャットボットを開く

ログインできたら、マイページが開かれ、右下に「お困りですか？」と尋ねているオペレータの絵があります。

こちらをクリックします。

この機能は最近(2021年8月23日)追加されたようなので、ユーザビリティの改善性がみられますね！

以前まではものすごくわかり辛かったので、これからもどんどん整備されてくれるといいですね。

AIチャットボット内で「掛金額の変更について」を選択

AIチャットボットが無事に開けたら、定型挨拶の後に「本日のお問い合わせ内容をご選択ください。」の項目があります。

こちらの項目から、「掛金額の変更について」を選択します。

受付窓口の選択

上記までがうまくいっていた場合、次に「ご利用の個人型年金プランの受付窓口へお問い合わせください。」という内容が表示されます。

そこで選択肢に出ている「受付窓口はこちら」を選択するとサポートデスクの連絡先が表示されます。

2021年9月６日のサポートデスクの情報は下記の通りです。

電話のやりとり

管理人は「携帯電話より」の番号から問い合わせを実施しました。

一旦機械音声が流れた後、「新規契約に関するお問い合わせ」、「その他のお問い合わせ」をプッシュ操作で選択してくださいのアナウンスがあったため、「その他のお問い合わせ」を選択しました。

電話したのが平日の14時だったためか、すぐにオペレータの方に繋がりました。

その後、「拠出金額の変更書類が欲しいです〜。」と言ったところ、簡単な本人確認の後に即対応していただけました！

また、Webサイトによる書類請求もできるようなので、平日に連絡できない場合はそちらも試してみたいと思います！

まとめ

SBI証券iDeCoの拠出金額の変更について、書類の取り寄せまで実施してみましたが、非常にスピーディに対応いただけました！

また、最初は「電話しか無理なのか・・・。」と思っており、重い腰が上がりませんでしたが、Webでの請求もできるとのことなので、こちらも調べてやり方を記載できればと思います。